Учет соглашения Basel II в страховке для банков

Это дополнение позволяет финансовым учреждениям, классифицированным как консолидированные контролируемые предприятия (CSE), применять «Передовой подход к оценке операционных рисков» (AMA) при приобретении полиса страхования в рамках частичной компенсации потребностей в капитале для покрытия операционных рисков. Оно составлено так, чтобы гарантировать выполнение протоколов о страховании, принятых на основании соглашения Basel II, включая продленный период действия покрытия и соответствующие положения об аннулировании страховки. Как заявляет страховщик, страхователи, решившие воспользоваться новым дополнением, получат еще одно преимущество в виде пакета услуг по антикризисному управлению и андеррайтингу, а также возможности использования ресурсов AIG Excess Casualty для урегулирования претензий.
«Новое дополнение к нашему универсальному коммерческому полису было разработано специально для покрытия зарубежных рисков американских банков. Такие банки обязаны или заинтересованы в выполнении условий соглашения Basel II, и мы горды, что являемся объектом выбора тех, кто нуждается в поддержке для достижения этих целей, – утверждает президент AIG Excess Casualty Тим МакОлифф. – Новое дополнение, учитывающее требования соглашения Basel II, является еще одним примером гибкости AIG Excess Casualty и ее способности оперативно реагировать на потребности клиентов».
___
* Соглашение Basel II, подписанное Базельским комитетом по банковскому надзору, определило международный стандарт для банков, предусматривающий наличие определенного капитала и внедрение методов управления, предназначенных для обеспечения защиты от операционных рисков.