По действующему Кодексу об административных правонарушениях (КоАП) нарушения в части организации внутреннего контроля и сбора данных о подозрительных операциях влекут наложение штрафа в размере 10 тыс. – 20 тыс. руб. для должностных лиц и 50 тыс. – 500 тыс. руб. либо приостановление деятельности на срок до 90 дней для юридических лиц. Дела о неисполнении требований закона № 115-ФЗ разбирает Росфинмониторинг, который по своему усмотрению может передавать их в суд.
Законопроект дифференцирует возможные нарушения по степени тяжести и вводит более гибкую шкалу наказаний. В частности, за нарушение сроков направления в уполномоченный орган правил внутреннего контроля штраф для организации составит от 20 тыс. до 50 тыс. руб. Непредставление сведений, подлежащих обязательному контролю, может повлечь штраф от 40 тыс. до 300 тыс. руб. или приостановление деятельности на срок до 90 дней.
Рассмотрение дел о такого рода административных нарушениях передается от Росфинмониторинга надзорным органам соответствующих финансовых рынков. Дела о нарушениях страховщиков будут разбирать руководители ФССН и территориальных органов службы, а также их заместители.
Последний, самый тяжкий состав правонарушений – неисполнение закона № 115-ФЗ, повлекшее легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. Такие дела будут рассматриваться только в суде. За такие нарушения должностных лиц будут штрафовать на 30 тыс. – 50 тыс. руб. либо дисквалифицировать на срок от одного года до трех лет. Наказание для юрлиц – 500 тыс. – 1 000 тыс. руб. штрафа или трехмесячная приостановка деятельности.
Поправки к закону № 115-ФЗ и КоАП внесли в Госдуму год назад депутаты Владислав Резник и Юрий Исаев. Цель законопроекта – приведение российского законодательства в соответствие с требованиями FATF (международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).
