Среди прочего кассация указала, что:
- Крупнейшим кредитором «Универс-Гаранта» является инспекция Федеральной налоговой службы с требованиями в 547 млн р.;
- На дату введения временной администрации недостаточность средств страховщика составила 1,8 млрд р.;
- Дмитрий Муковнин не исполнил обязанность по передаче временной администрации печатей и штампов, бухгалтерской и иной документации, принадлежащей страховщику;
- По март 2014 г. на балансе страховщика учитывались ценные бумаги (акции ПАО «Сбербанк», ПАО «Лукойл» и облигации БАНК ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО «Газпром», ПАО «МТС», ПАО «Промсвязьбанк») на общую сумму 796 млн р. Но ценные бумаги были полностью выведены из активов страховщика и заменены на иное имущество. Согласно подписанному Муковниным письму в ЦБ, «распродажа ценных бумаг в первом полугодии 2014 г. осуществлялась на основании устного распоряжения руководителя о полной распродаже портфеля»;
- Согласно данным бухгалтерской отчетности страховщика в собственности страховщика была недвижимость на общую сумму в 195 млн р. (в том числе нежилое помещение в Москве, по ул. Петровка, д. 23/10, стр. 5). Но согласно выпискам из ЕГРП, страховщик «не является и никогда не являлся собственником» указанной недвижимости;
- По мнению Банка России, денежные средства также выводились через переводы в ООО «Страховой брокер «Монарда» и ООО «КомИнвестГрупп».
В середине февраля 2016 г. Банк России решил назначить в «Универс-Гарант» временную администрацию. В июне 2016 г. лицензия компании была отозвана, а 22 февраля 2017 г. страховщик был признан банкротом.
«Универс-Гарант» выступал страховщиком ответственности свыше 100 туроператоров, большинство из которых занимались выездным туризмом. По данным ЦБ, в 2015 г. «Универс-Гарант» собрал около 160 млн р. премии и выплатил 13,6 млн р. возмещения.
По теме:
Апелляция оставила в силе взыскание 560 млн р. с экс-главы «Универс-Гаранта»
