СК «Росгосстрах Жизнь» запустила «Персональный фонд Ультра» – программу страхования жизни с расчетной доходностью для квалифицированных инвесторов сегмента Прайм ВТБ. Программа позволяет клиентам формировать портфель из акций и облигаций российских эмитентов.
В перечень доступных активов входят более 2,5 тыс. ценных бумаг компаний из различных отраслей экономики. Клиент может самостоятельно формировать и менять структуру портфеля, а также пользоваться поддержкой персонального консультанта.
Данные о составе и стоимости портфеля обновляются в личном кабинете ежедневно. Ежемесячно клиент также получает отчет по инвестиционному счету. В течение срока действия договора можно совершать сделки с активами по рыночной цене, менять состав портфеля, пополнять счет и частично выводить средства.
Договор заключается на 5 лет, его можно продлевать ежегодно. Программа предусматривает отложенное налогообложение: налог возникает при промежуточной или итоговой выплате, если сумма полученных средств превышает первоначальный взнос. В частности, купонный доход не облагается налогом в момент начисления в составе портфеля.
Как страховой продукт «Персональный фонд Ультра» дает возможность назначения выгодоприобретателя. В предусмотренных договором случаях ему передаются средства и страховые выплаты.
«Мы предложили квалифицированным инвесторам программу с расчетной доходностью – это новый гибкий инструмент с широким выбором активов. Теперь клиент может приумножать капитал, самостоятельно управляя своими активами с учетом личного опыта инвестирования, знаний рынка ценных бумаг и осознанной оценки рисков», – отмечает заместитель генерального директора, директор по сберегательным продуктам СК «Росгосстрах Жизнь» Борис Борзунов.
«Персональный фонд Ультра» разработан с учетом изменений законодательства, вступивших в силу 1 июля 2026 года. Они установили требования к программам страхования жизни с инвестиционным доходом и закрепили два новых вида страхования – с объявляемой и расчетной доходностью. Эти продукты заменили инвестиционное страхование жизни, оформление которого завершилось 1 января 2026 года. Накопительное страхование жизни с фиксированным доходом продолжает действовать.
