Согласно документу, НФО обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, которому оказывает услугу на разовой основе или которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений. При этом НФО должна будет оценивать степень риска клиента в соответствии с положением ЦБ № 445-П независимо от вида и характера операции, проводимой клиентом.
Проект указания разработан в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, следует из пояснительной записки. Документ вступит в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. До 25 мая проект проходит процедуру публичного обсуждения. Его текст подлежит согласованию с Росфинмониторингом.
Страховщики, как и банки, обязаны будут идентифицировать клиентов
Банк России планирует ввести для некредитных финансовых организаций (НФО) требования по идентификации клиентов аналогичные тем, что сейчас действуют для банков. Соответствующий проект указания обнародован ЦБ.
Когда не знаешь сути, специфики чьей-то деятельности, значит все будут делать так, как знаю это для других…
прошаренные спецы, подскажите плз — какова степень тревожности этой новеллы?
Ещё нужен будет один сотрудник отчёты писать по проверке клиентов.
Если раньше для идентификации клиента нужно было просить его предъявить паспорт, то теперь надо будет просить клиента не только предъявлять паспорт, но и вынимать его из обложки, как того требует, например, Альфабанк.
Забавно!!! идентифицировать ???? А разве сейчас не так??? А паспорт это неидентифицировать? Или я что-то не понял в посыле " идентифицировать клиента"?
Или мы теперь должны проверять всех по базе фсб, цру, массад ????? ха-ха-ха
Так это не новость. И сейчас обязаны идентифицировать, иначе штраф 100К.
Просто расширяют перечень пунктов…
Постановление 444-П от 12.12.2014 действует.для некредитных ФО.
Тут ключевой момент, что по аналогии с банками. В пояснительной записке говорится, что проект разработан «с целью обеспечения применения единообразных подходов
в правовом регулировании отношений, связанных с идентификацией кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов..»
Страховые компании уже лет 10 этим занимаются и обязаны иметь в своем штате ответственного сотрудника со свидетельством. прошедшим обучение по программе ПОД/ФТ. Сам получал такое свидетельство в 2009 году… Закон видимо теперь для всех НФО
Бегло глянув, похоже теперь при идентификации физиков нужно будет обязательно СНИЛС спрашивать. Кроме того, указанные в этом проекте, сами требования по присвоению групп риска и идентификации клиента по факту можно будет исполнить только при серьезной автоматизации. Так как писать от руки, и совмещать сведения находящиеся в разных источниках, например, полисе и заявлении на страховании и т.п. никто в ручном режиме не может. Здесь принятием на работу «еще одного человека» не отделаться. Отсюда и степень тревожности новелл. В один прекрасный день придет девочки из ЦБ, зафиксирует факт того что анкета по идентификации заполнена не полностью (не заполнена) и очень этому обрадуется. У них еще ход конем есть: а у вас в правилах алгоритм присвоения группы риска не прописан
. По факту такой Проект ЦБ будет действовать не хуже идеи с повышением уставного капитала страховщика.
Вся глупость в том, что Е-полис по ОСАГО не требует НИКАКИХ документов (депутаты по глупости отказались от применения СНИЛС в ОСАГО), только проверка «со слов страхователя» по системам ФОИВ, что «наговорит» страхователь и какие у нас доступы к базам ФОИВ известно всем (работоспособность Глонасс нам в понимание), отсюда… очередное, объективно невыполнимое, решение.
Вот и получится, вроде и ЦБ работает в страховании (креативит) и страховщиков всегда будет за что штрафовать, т.к. ШТРАФЫ (и поборы) с населения и страховщиков, это последняя статья дохода экономики государства… увы. (кстати, недавно ГИБДД отчитался, что получил первый миллиард рублей штрафов благодаря камерам… половина за езду по обочине… а реально, пример, моя дочь остановилась на обочине залить незамерзайку и получила «письмо счастья», как за езду по ней… так что даже не думайте останавливаться на обочине под камерой… хотя обочина для остановки и предназначена, но как, при необходимости, остановиться, НЕ ВЫЕЗЖАЯ на неё?.....) (((((( так и с полисами… должны идентифицировать, но без права требовать документы…
Подпишитесь на новостную рассылку ASN Daily
Войдите через свой аккаунт в соц. сетях или почтовых сервисах