Экс-сотрудник ЦБ запутался в махинациях «Ак Барс Меда»

В деле замгендиректора ООО «СК «Ак Барс Мед» Андрея Балашова уже второй год продолжается допрос свидетелей. На последнем процессе стороны выслушали показания Даниса Габдуллина, некогда главного юрисконсульта сектора правового обеспечения надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций юридического отдела в Волго-Вятском управлении ЦБ.

Свидетель рассказал, как регулятор следит за работой страховых компаний, и заодно подтвердил свои показания на следствии, из которых следует, что «Ак Барс Мед» не имел права тратить деньги страховщиков на покупку турпутевок. Это как раз и заинтересовало силовиков.

Следствие считает, что Балашов ради лояльности крупных компаний незаконно отправлял их топ-менеджеров в заграничные поездки, которые оплачивались из денег, выделенных в качестве страховой суммы по полисам ДМС. Из-за этой схемы, уверено обвинение, рядовые клиенты «Ак Барс Меда» не смогли воспользоваться медицинскими услугами по страховке.

Как работала схема?

Следствие и прокуратура «предъявляют» Балашову 19 эпизодов злоупотребления полномочиями — и различить их проще всего было бы по контрагентам «Ак Барс Меда». Силовики считают, что замгендиректора страховой компании установил «особые отношения» с руководством АО «Татэнергосбыт» и НКО «Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан», а также с представителями ГАУ «СК «Маяк» и ГУП «Таткнигоиздат». Последние две организации возместили ущерб и, что называется, «ушли» из дела Балашова.

Впрочем, их руководство сегодня судят отдельно. И наиболее иллюстративным случаем является дело Марселя Зиннатуллина — руководителя финансового отдела Татэнергосбыта. Прокуратура уже успела запросить для него срок, а на следующей неделе подсудимый выступит с ответной речью в прениях сторон.

В уголовном деле Зиннатуллина фигурируют несколько эпизодов «превышения полномочий», но не «злоупотребления», как в случае Балашова. При этом обоим подсудимым грозит одинаковый срок — четыре года колонии.

Так, представитель Татэнергосбыта, по версии следствия, осведомленный Балашовым, что страховые суммы можно потратить и на «иные», не медицинские услуги, приобретал через компанию «Мой тур» туристические путевки, в том числе за границу. Часть денег, выделенных на эти «нужды», обналичивал через аффилированные компании, а другая часть средств уходила на реальные путешествия.

В общей сложности в схеме Зиннатуллина было задействовано порядка 10 миллионов рублей, считает обвинение. Подсудимый успел свозить семью в несколько российских санаториев, а с наступлением 2022 года даже показать детям и родителям ОАЭ и Турцию. И все за счет страховки рядовых работников Татэнергосбыта.

Но был ли причинен ущерб клиентам «Ак Барс Меда»? Силовики уверены, что из-за схемы «Балашова и Ко» клиенты не смогли воспользоваться услугами медицинских организаций по полису ДМС, — защита, впрочем, считает иначе.

Вскрывшиеся противоречия

Во-первых, допрос свидетелей еще на начальных стадиях судебного следствия показал, что сотрудники Татэнергосбыта своей страховкой все же пользовались, однако размер страховой суммы был скромным: едва хватало вылечить зубы или сделать МРТ.

Во-вторых, на последнем процессе бывший представитель ЦБ заявил, что страховые компании сами устанавливали правила взаимодействия с компаниями-партнерами: условия договора вполне могли подразумевать и необязательное наличие лицензии на оказание медицинских услуг. Иначе говоря, «Ак Барс Мед» мог сам выбирать, с кем сотрудничать, и все это индивидуально фиксировалось условиями договора.

В-третьих, экс-юрисконсульт Банка России не смог пояснить, какой именно нормой регулируется понятие «иные услуги» и «иные организации» в договоре страхования. Но, несмотря на это, свидетель подтвердил свои показания на следствии, в которых он говорил, что «иные услуги» — это услуги медицинского характера, а «иные организации» могут быть связаны с логистикой.

Но в чем тогда состояло «злоупотребление» Балашова? Следствие считает, что подсудимый не участвовал в обнальных схемах Зиннатуллина. Единственная мотивация замгендиректора «Ак Барс Меда» — это премия за привлечение крупных клиентов в организацию. Однако преступление, по версии силовиков, состояло в том, что Балашов отдавал своим подчиненным распоряжение оплачивать счета от организаций, сотрудничать с которыми страховая просто не имела права. Речь идет о турфирмах.

Ожидается, что более подробную позицию стороны представят на более поздних стадиях судебного следствия.