ВСС разрабатывает декларацию тестирования знаний у покупателей полисов страхования жизни с инвестсоставляющей

Об этом сообщил президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс, пишет «Интерфакс».

«Подготовка декларации может быть завершена в ближайшие недели, документ будет носить рекомендательный характер. Предполагается, что декларация будет направлена страховщикам жизни, а ими — страховым посредникам, продающим физлицам полисы по страхованию жизни с инвестиционной составляющей», — отметил глава ВСС.

Юргенс уточнил, что в проекте декларации ВСС «речь идёт о самых общих требованиях, позволяющих продавцам полисов страхования жизни различать квалифицированного и неквалифицированного инвестора».

«В перспективе тестирование клиентов перед продажей сложных финансовых продуктов с инвестиционной составляющей станет правилом для различных секторов финрынка. При этом подходы к тестированию знаний потребителей будут едиными, чтобы избежать межсекторального арбитража», — отметил глава ВСС.

Вице-президент ВСС Виктор Дубровин пояснил «Интерфаксу», что декларация о специальных финансовых знаниях при продаже полисов страхования жизни «предполагает этап тестирования и самоидентификации» клиента. Вопросов при тестировании будет немного, потенциальный приобретатель должен ответить на вопросы о наличии финансового или экономического образования, о наличии сертификатов финансовых инвестиций, наличии опыта работы с инвестициями (определенными активами) за последние 5 лет.

В том случае, если тестирование не подтверждает наличия специальных финансовых знаний у потребителя, если его невозможно отнести к группе квалифицированных инвесторов, ему будет предложено письменно подтвердить своё настойчивое желание приобрести тот или иной инвестиционный продукт, а также тот факт, что он предупрежден о возможных рисках этого решения, отметил Дубровин. «Во всяком случае именно так разрешается ситуация на международных рынках, прямой запрет на покупку сложных продуктов с инвестиционной составляющей там не вводится», — сказал он.

Дубровин добавил, что в дальнейшем страховщики жизни ожидают появления документа Банка России, регламентирующего такое тестирование. После опубликования нормативного акта ЦБ и с учётом его положений декларация финансовых знаний, разработанная ВСС, будет скорректирована, пишет «Финмаркет».