Центробанк разработал требования по идентификации клиентов и их бенефициаров до приема на обслуживание для некредитных финансовых организаций (НФО). То есть управляющих и страховых компаний, микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов, ломбардов и др. Это следует из проекта указания ЦБ, изменяющего положение 444-П (опубликовано на сайте регулятора). В пояснительной записке к документу отмечается, что цель новации — усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Требования по идентификации клиентов для НФО те же, что действуют для банков сейчас. Банки до приема клиентов на обслуживание устанавливают их фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты удостоверения личности, ИНН. В отношении компаний — ИНН, государственный регистрационный номер, место регистрации и адрес местонахождения. В зависимости от того, кем является бенефициар — физическим или юридическое лицом, банки запрашивают идентификационные сведения.
5 мая ЦБ сообщил, что в прошлом году выявил схемные операции по переводу банками вкладов на подконтрольные им НФО.
— Устанавливались факты проведения банками агрессивной политики по привлечению средств населения с использованием операций схемного характера. Ряд схемных конструкций был направлен на занижение реальной величины обязательств банка перед вкладчиками: часть обязательств выводилась в область внесистемного учета, в том числе посредством многочисленных сделок по переводу средств вкладчиков на счета подконтрольных НФО, — указал регулятор.
Полученные средства, как отметил ЦБ, направлялись НФО на выдачу микрозаймов физическим лицам и в ряде случаев являлись единственной ресурсной базой этих НФО, что создавало существенный риск для кредиторов и вкладчиков банка.
Брокеры, страховщики, НПФ и МФО будут тщательно проверять клиентов
Центробанк планирует ввести для некредитных финансовых организаций требования по идентификации клиентов по аналогии с теми, что действуют для банков.
