Следствие установило, что с мая 2010 по июнь 2015 гг. обвиняемые, действуя в составе организованной группы, нелегально осуществляли банковскую деятельность, используя счета подконтрольных страховых компаний. Криминальная схема сводилась к тому, что через них злоумышленники заключали договоры страхования от несчастных случаев и болезней, а также грузов, недвижимости, перестрахования уже имеющихся контрактов и т. п. При этом клиенты заранее уведомлялись, что полученные компаниями страховые премии будут возвращаться клиентам за 2,5‒3,7% от суммы. Обычно для этого использовались договоры страхования с минимальным риском, например, падения самолета на здание в Москве. Таким образом, деньги обналичивались и уходили от налогообложения, сообщает «Коммерсант».
Расследование уголовного дела заняло у ГСУ ГУ МВД России по Москве меньше года. Обвинение в незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) предъявлено гендиректору ООО «Страховая компания «Антарес» Роману Вербицкому, учредителям ООО «ЛМ страховой брокер» Максиму Аствацатурову и ООО «Страховой брокер Виктория» Наталье Закуновой. Во время обысков в домах и офисах обвиняемых были найдены печати и учредительные документы более 100 задействованных в криминальной схеме организаций, около 70 носителей с системой удаленного управления расчетными счетами юридических лиц «банк-клиент», более 250 печатей фирм-однодневок, а также черновая бухгалтерия. В августе 2015 г. было ликвидировано ООО «ЛМ страховой брокер», а в январе 2016 г. Центробанк отозвал лицензию у ООО СК «Антарес». Учрежденное Натальей Закуновой ООО «Страховой брокер Виктория» в ЕГРЮЛ продолжает значиться как действующая организация.
В Москве будут судить группу преступников, которые занимались обналичкой денег через страховщиков
В Хамовнический райсуд Москвы направлено уголовное дело в отношении группы преступников, работавших через страховую компанию «Антарес» и страховых брокеров. За три года они вывели в теневой сектор не менее 17 млрд р., заработав на этом более 1 млрд р.
Удивительно не то, что эта схема работает более 20 лет, а то что к ответственности не привлекают клиентов, которые перегоняли деньги. Все всё прекрасно знали, что делают. Если посмотреть этот список страхователей, там наверняка много интересных названий.
Суммы нереальные. даже невооруженным взглядом видно. Если 17 млрд вывели, то очевидно, что это страх премии. С такими сборами (17 млрд за 3 года) эта компания была бы в числе лидеров рынка по сборам, однако её не было даже в 20-ке. Бред.
Через страховщика деньги выводят не только через страховые премии — еще есть механизмы перестрахования и убытков.
Так что общая сумма за несколько лет вполне могла набежать.
Чтобы через убытки вывести, надо получить входящие страх премии на страховую компанию. Входящие премии по перестрахованию так же отражаются в общих сборах компании.
Надо отразить. Например входящий рубль премии на 1000 рублей убытка.
Поясню. Допустим ряд СК, которые как раз и отразили хорошие сборы по премиям, участвуют в перестраховании риска СК АНТАРЕС по страхователю ООО Ромашка.
Страховую премию Ромашка заплатила небольшую, не бросающуюся в глаза и не выводящую Антарес в лидеры рынка.
И внезапно у ООО Ромашка случается крупный убыток. И у надзора были бы к Антаресу вопросы по марже платежеспособности, если бы риск не был перестрахован.
А так перестраховщики скинули АНТАРЕСУ свои доли в убытке, а тот сделал выплату Ромашке.
Это я теоретически естественно рассуждаю, не зная подробностей дела.
И что в этой схеме должно было вывести Антарес в лидеры рынка по сборам? Что кажется вам не реальным?
Посмотрел статистику ЦБ. Последние упоминания об Антаресе нашёл в 2014 году. Сборы у них около 160 млн (вместе с перестрахованием), выплаты — около 4 млн (тоже вместе с перестрахованием).
Вариантов может быть несколько:
1. Фальсификация отчетности
2. Страховая компания могла быть не одна. Их мог быть целый пул. Про другие просто не написано в статье.
3. Обналичка шла не только через страховые компании.
В любом случае, журналисты — такие журналисты. Пытаться познать реальность по их статьям — дело гиблое.
Суммы нереальные. даже невооруженным взглядом видно. Если 17 млрд вывели, то очевидно, что это страх премии. С такими сборами (17 млрд за 3 года) эта компания была бы в числе лидеров рынка по сборам, однако её не было даже в 20-ке. Бред.
Прошу прощения за дублирование. сайт тупанул.
Ваша схема ясна))) Однако в статье (2й абзац) немного о другом речь.
"… Обычно для этого использовались договоры страхования с минимальным риском, например, падения самолета на здание в Москве. Таким образом, деньги обналичивались и уходили от налогообложения, сообщает «Коммерсант»."
Поэтому то и получается, чтобы что-то вернуть, надо сначала это получить… 17 ярдов уверен нереальная сумма за три года.
Зная как работают наши следственные органы, не удивлюсь, что это высасано из пальца…
Особенно смущает, полученный якобы 1 млрд. ???? Даже при максимальном % в 3,7 этой суммы не получается. Может следственные органы этот млрд. рассчитали применив стандартные за обналичку 6%
?
6 это хорошо, но бывает и 15
Какой интересный термин в тексте — «черновая бухгалтерия». Первый раз с таким сталкиваюсь…
Это типа черновики отчетности нашлись, которые карандашом от руки писались до того, как сделать все то же самое, но «начисто»? :-)
А вот и новые подробности этой истории:
http://www.asn-new...
Подпишитесь на новостную рассылку ASN Daily
Войдите через свой аккаунт в соц. сетях или почтовых сервисах